自由之声社区反洗钱—— 我们的义务

pbc - 2008-9-5 11:44:00

一、什么是反洗钱
《中华人民共和国反洗钱法》所称的反洗钱，是指了为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

二、反洗钱工作的意义
洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。
洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁，而且还助长新犯罪的滋生，扭曲正常的经济和金融秩序，损害金融机构的声誉，腐蚀公众道德。在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作具有十分重要的意义。
洗钱行为一般分为三个阶段，一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。上述各阶段的特点表明，银行业金融机构作为经济主体进行资金收付或划拨的主渠道，客观上容易成为洗钱活动的通道。如果银行业金融机构不依法建立健全反洗钱内部控制机制或者执行不得力，从而被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。银行业金融机构做好反洗钱工作，责任重大，意义深远。

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太极天下99 - 2008-9-6 14:30:00

谢谢，对反洗钱有点了解了。

ysgh5343 - 2008-9-18 21:24:00

好啊!解疑释惑!!!

中行一小兵 - 2008-9-18 22:52:00

人人参与反洗钱，筑起社会反腐利剑！！

jiechen - 2008-9-24 10:39:00

人人参与反洗钱，筑起社会反洗利剑！！

颍上信联 - 2008-9-25 9:48:00

人人参与反洗钱，筑起社会反洗利剑！！

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